Cum de a găsi un consilier financiar personal - articole - ratele de schimb de numerar de schimb valutar, depozit,
Cum de a găsi un consultant financiar personal.
Înainte de a aproba candidatura consultantului cu privire la rolul de „personal“, ar trebui sa gasiti cu siguranta munca sa și experiență „consultanță“ - ceea ce este, desigur, cu atât mai bine. O idee bună să întreb despre clienții săi anterioare sau curente sau chiar sfera de aplicare a muncii lor. Deși consilierii se angajează, de obicei, pentru a păstra confidențialitatea datelor, respectând „speciale“ sunt întotdeauna în măsură să furnizeze orientările necesare.
De asemenea, este foarte important ca partenerul potențial nu a fost personal interesat în promovarea oricăror instrumente financiare - aceasta ar putea afecta grav obiectivitatea acestuia în formarea portofoliului de clienți. Cu alte cuvinte, în cazul în care consultantul în „pragul“ oferă pentru a transporta toți banii în una sau două fonduri de investiții, sau să cumpere de asigurare de viață în aceeași companie, este mai bine să spunem la revedere de la el imediat.
Ar trebui să fie evitate și oamenii care dau impresia de nesigure sau prea vorbăreț. La urma urmei, ei vor trebui să-i spun (si foarte detaliat!) Cu privire la veniturile lor, atât oficiale cât și în alt mod.
Suma de bani pe care va trebui să plătească finkonsultantu sfatul său depinde de cantitatea de așteptat să funcționeze, iar costul elaborării unui plan financiar personal. Pentru împrumut, de asigurare și consultanță de investiții finkonsultant durează în mod obișnuit de la 0,5% la 2% din suma. Planul financiar sau planul de investiții va trebui să plătească cel puțin $ 300 alineatul (strategia de investiții, o listă a instrumentelor utilizate). Oferta de a furniza capital permanent „custodie“ calificat poate, în unele cazuri, să fie însoțite de o așa-numită „taxă de abonament“, suma pe care fiecare consultant stabilește în mod independent.
Cu toate acestea, nu puteți cheltui bani pe, din nou, este extrem de specialisti rare si scumpe și să înțeleagă nuanțele de finanțe personale în sine. „Cu ajutorul literaturii de specialitate și mass-media, precum și o varietate de ateliere de lucru pentru a înțelege modul de a controla în mod eficient propriile lor mijloace poate o persoană chiar și fără educație economică - este doar o chestiune de timp și de dorința de a crește capitalul dumneavoastră dacă sunteți în măsură să înțeleagă cum și ce instrumente financiare sunt disponibile, de asemenea. și de a determina pentru ele însele nivelul de risc acceptabil, puteți face fără consultant „- directorul companiei“ Invest Capital „Svetlana Rutkowski.
Dar directorul de marketing al „stoc magazine web“ Elena Reent, în schimb, consideră că cel puțin o dată un specialist de management financiar pentru a acoperi costurile. „Aceasta este o oportunitate complet nou mod de a evalua în mod cuprinzător activele și pasivele lor, a se vedea ascuns până la această oportunitate pentru a afla mai multe despre noi instrumente financiare În plus, consultantul va face clar obiectivele financiare și scrie-le pe hârtie, iar acest lucru este destul de important.“ - am convins dna Reent. Deși plăcerea de a comunica cu finkonsultantom nu cel mai ieftin (la 40 $ la 80 $ pe oră) pot fi recuperate de multe ori cu bună consultarea acestor cheltuieli în viitor.
Cât de mulți luați consilieri financiari pentru serviciile lor?